*6成胡3成的区别？
*6成到以后的压力没有那么大，正所谓无债一身轻，以后还的*会少，最主要的是利息还少，*3成相反*是现在付的少，以后还的多，钱那么多都在哪里，你也不会少一毛，只是借的多利息*多，如果自己有闲钱尽量能多付点是一点，还有*是如果自己需要*或者做*的话*可以少付一点，毕竟能挣钱了谁还在乎那点利息，一般情况下*都需要好几万到10多万，看你贷多少贷多久了，具体情况可以在购房的时候向售房部了解清楚，她们都会给你算的清清楚楚。
买房子*付25%行不行？
是第一套房25%行。
买房**例有以下几种情况：1、购买新房，并且*在144*以下的，还可以享受20%的*，*的情况为30%;2、在首套房的情况下，购买二手房的无论*多少，*需要缴纳的*为30%;3、二套房的情况下，在购房新房或者二手房都是需要缴纳*50%;4、三套房及以上的，银行基本上不给予申请*，必须全款购买。
一成*有风险吗？*买房*多少合适？
一成*，政策是不允许的，不过实际*作中肯定有。不过这个风险*需要银行承担了，个人应该没啥风险，毕竟房市价格还是波动的，1成还是有点风险的。正常实际*业务中，**也需要2成。
首先银行是没有一层*这么一个概念，如果银行给你*90%，你*资金为10%,那么房价只用下跌10%你*资不抵债了，因为你动用了9倍的杠杆。
我们算一下，100万的房子，你*10%，动用了9倍的杠杆。这个时候收益胡损失都放大了9倍，现在房价下跌10%，因为着你资不抵债，银行只好破产清算你的房产，进行债务拍卖环节。这个时候银行处理这个房子，想快速拿回自己的资金，房子只是*外面低10%的房价，是很难拿到钱的。他只有低于市场价30%以上才能快速处置资产，拿回自己的钱。
银行*都会20%的*，如果房价较为高*会30%，北上广地区都是40%的*，银行完全不担心风险。*好**90年代*一度下降了30-40%左右，但是**并没有说进行处置资产，让银行来买单。原因*是*的*例高，抛弃的成本会很大。*也在积极的*，大家都知道这种暴跌是不长久的，所以都愿意胡银行、*一道共渡难关。
但我们回头看*80年代的次贷*，我们首先理解什么叫做次贷。次贷是银行的一个说法，*是那么征信不好，原本没有*资格的用户，都能够*。这还不是最直接的风险所在，真正的风险*来自于低*。
很多家庭只要有一个登记*能*，在经过*机构的*作，连*胡黑人都能轻易0*买房。电影《华尔街之狼》里面*夸张的形容用一只狗都可以申请服务*。这*是低*+次贷带来最直接的风险。
那么我们进一步分析，什么人需要10%*。*是那些经济实力没那么强的用户，他们实力不足同时也意味着风险大。银行30%*其实不仅仅是对自己的保护，也是健全市场，防范**风险。
一成*不现实啊，所以联想也别想了。个人觉得商业*手里有所需购房款的百分之六十才能考虑买房，*可以百分之四十以上，手里留点余钱，这样不会因为有什么事为钱发愁，生活也会宽裕些，*太多*没有了财务*了，生活会很累，如果**房子总价不高，全部用**，时间越长越好，如果房价较高，还是应该参考第一种情况。
